주식시장의 변동성이 커지면서 안정적인 수익을 추구하는 투자자들의 관심이 커버드콜 ETF로 모이고 있습니다. 특히 미국 배당주에 투자하면서 옵션 전략으로 추가 수익을 노리는 ETF 상품들이 주목받고 있습니다.
제 경험상 이런 상품들은 시장 상황에 따라 탄력적으로 대응할 수 있어 매력적입니다. 그 중에서도 최근 상장한 RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 ETF가 투자자들의 이목을 끌고 있습니다.
이제 본격적으로 RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 ETF 배당 분배금 수수료 세금 주가 전망 분석 정리에 대해 살펴보도록 하겠습니다.
RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 ETF 기본소개
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 ETF |
| 유형 | 주식-파생형 |
| 시가총액 | 80억 원 |
| 상장주식수 | 800,000주 |
| 52주 최고/최저 | 해당 없음 (신규 상장) |
| 기초지수 | KEDI 미국 배당100 90%참여+데일리옵션 프리미엄 지수(총수익지수) |
| 상장일 | 2024년 9월 24일 |
| 펀드보수 | 연 0.25% |
| 자산운용사 | KB자산운용 |
이 ETF는 미국의 우량 배당 성장주에 투자하면서 커버드콜 전략을 활용하는 상품입니다.
주요 구성 종목은 다음과 같습니다:
| 종목명 | 비중(%) |
|---|---|
| Schwab US Dividend Equity ETF | 5.09 |
| Home Depot Inc/The | 3.92 |
| AbbVie Inc | 3.90 |
| Coca-Cola Co/The | 3.89 |
| Johnson & Johnson | 3.85 |
| Costco Wholesale Corp | 3.71 |
| Procter & Gamble Co/The | 3.63 |
| PepsiCo Inc | 3.60 |
상위 종목들을 보면 미국을 대표하는 배당주들로 구성되어 있음을 알 수 있습니다. Home Depot, AbbVie, Coca-Cola, Johnson & Johnson 등은 장기간 꾸준히 배당을 증가시켜온 기업들입니다. 이들 기업은 안정적인 현금 흐름을 기반으로 적극적인 주주 환원 정책을 펼치고 있습니다.
RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 ETF 운용전략
이 ETF의 기초지수는 KEDI 미국 배당100 90%참여+데일리옵션 프리미엄 지수(총수익지수)입니다. 이 지수는 미국의 우량 배당 성장주 100종목에 투자하면서 동시에 매일 콜옵션을 매도하는 전략을 반영합니다.
구체적인 운용 전략은 다음과 같습니다:
- 미국 배당 성장주 100종목에 약 90% 투자
- 매일 보유 자산의 10% 비중으로 콜옵션 매도
이 전략의 강점은 기초자산 상승 시 90% 수준으로 수익에 참여할 수 있다는 점입니다. 기존 커버드콜 ETF들이 목표 프리미엄 제공을 위해 옵션 매도 비중을 조절하는 것과 달리, 이 ETF는 매도 비중을 10%로 고정함으로써 기초자산의 상승 수익을 더 많이 취할 수 있습니다.
제 생각에는 이러한 전략이 투자자들에게 매력적으로 다가갈 것 같습니다. 배당주의 안정성과 성장성을 누리면서도 옵션 매도를 통해 추가 수익을 얻을 수 있기 때문입니다.
RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 ETF 배당 분배금(배당금) 및 세금
| 배당주기 |
|---|
| 월배당 |
이 ETF는 최근에 상장되어 아직 분배금 지급 이력이 없습니다. 향후 매월 마지막 영업일에 분배금을 지급할 예정입니다.
배당금에 대한 세금은 15.4%가 원천 징수됩니다. 이는 국내 상장 ETF의 일반적인 과세 기준입니다.
주의할 점은 이 ETF는 매매차익에도 배당소득세(15.4%)가 부과된다는 것입니다. 국내 주식형 ETF만 매매차익에 대해 비과세이며, 그 외 국내 상장 ETF는 모두 매매차익에도 배당소득세가 적용됩니다.
RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 ETF 수수료(운용보수)
| 총보수율 |
|---|
| 연 0.25% |
이 ETF의 총보수율은 연 0.25%입니다. 이는 유사한 해외 주식 ETF들과 비교했을 때 상대적으로 낮은 수준입니다.
보수 내역을 세부적으로 살펴보면 다음과 같습니다:
- 지정참가회사 보수: 0.001%
- 집합투자업자 보수: 0.209%
- 신탁업자 보수: 0.02%
- 일반사무관리회사 보수: 0.02%
낮은 보수율은 투자자의 실질 수익률에 긍정적인 영향을 줍니다. 특히 장기 투자 시 복리 효과로 인해 그 영향이 더욱 커질 수 있습니다.
RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 ETF 주가 전망
이 ETF의 향후 주가 전망은 긍정적입니다. 그 근거는 다음과 같습니다:
- 미국 배당 성장주의 안정성: 기초 자산인 미국 배당 성장주들은 경기 변동에 상대적으로 덜 민감하며, 안정적인 현금 흐름을 바탕으로 꾸준한 배당 성장을 보여왔습니다.
- 커버드콜 전략의 추가 수익: 매일 10% 비중으로 콜옵션을 매도함으로써 추가적인 프리미엄 수익을 얻을 수 있습니다.
- 시장 상승 시 90% 참여: 기존 커버드콜 ETF들과 달리 옵션 매도 비중을 고정함으로써 시장 상승 시 더 높은 수익 참여가 가능합니다.
보수적으로 예상해볼 때, 이 ETF는 연간 7~9% 수준의 수익률을 기대해볼 수 있을 것 같습니다. 다만 이는 참고용일 뿐입니다. 시장 상황에 따라 실제 수익률은 크게 달라질 수 있습니다.
이 ETF는 시세차익형과 배당형의 특성을 동시에 가진 하이브리드형 상품으로 볼 수 있습니다. 기초자산의 가격 상승으로 인한 시세차익과 함께 옵션 매도로 인한 프리미엄 수익, 그리고 기초자산의 배당 수익까지 모두 기대할 수 있습니다.
요약정리
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 ETF |
| 시가총액 | 80억 원 |
| 기초지수 | KEDI 미국 배당100 90%참여+데일리옵션 프리미엄 지수(총수익지수) |
| 실부담비용율 | 연 0.25% |
| 분배율(배당률) | 미정 (신규 상장) |
| 예상 수익률 | 연 7~9% (참고용) |
결론
RISE 미국배당100데일리고정커버드콜 ETF는 미국의 우량 배당주에 투자하면서 동시에 커버드콜 전략으로 추가 수익을 추구하는 상품입니다. 특히 옵션 매도 비중을 10%로 고정해 시장 상승 시 더 높은 수익 참여가 가능한 점이 주목할 만합니다.
다만 해외 주식에 투자하는 만큼 환율 변동 위험이 있고, 매매차익에도 과세가 된다는 점을 고려해야 합니다. 또한 신규 상장 ETF인 만큼 실제 운용 성과를 지켜볼 필요가 있습니다.
개인의 투자 목적과 위험 성향에 맞는 상품인지 면밀히 검토하고 투자를 결정하시기 바랍니다. 이 글이 여러분의 투자 의사결정에 도움이 되었기를 바랍니다. 이 글을 읽어주셔서 감사합니다.